Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung (GOF)

Vollständigkeit ...
bedeutet, alle Kundendaten zweckadäquat zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Dies beinhaltet die Erfassung aller Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben, die Berücksichtigung notwendiger persönlicher Informationen und die Wiedergabe der persönlichen Ziele des Kunden.

Vernetzung ...
bedeutet, alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten in bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren zu berücksichtigen.

Individualität ...
bedeutet, den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt der Finanzplanung zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.

Richtigkeit ...
bedeutet, die Finanzplanung im Grundsatz fehlerfrei nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung durchzuführen. Planungen können per se nicht sicher, sondern nur plausibel sein und allgemein anerkannten Verfahren der Planungsrechnung entsprechen.

Verständlichkeit ...
bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Ergebnisse so zu präsentieren ist, dass der Kunde sie versteht und nachvollziehen kann und seine im Rahmen des Auftrags gestellten Fragen beantwortet werden.

Dokumentationspflicht ...
bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher oder anderer geeigneter Form dem Kunden zur Verfügung zu stellen ist.

Einhaltung der Berufsgrundsätze ...
bedeutet, dass ein Financial Planner die für ihn geltenden Berufsgrundsätze - Integrität, Vertraulichkeit, Objektivität, Neutralität, Kompetenz und Professionalität - beachtet. Diese Grundsätze dienen als Maßstab zur Beurteilung von Finanzplaner und Finanzplänen. Sie geben eine Orientierung in Form von Mindeststandards und gelten als Grundlage für Gerichtsbarkeit, Sachverständige und Anwälte.

 

Vorgehen

Finanzplanung ist Lebensplanung – da geht es nicht um schnelle Antworten oder oberflächliche Analysen. Es geht um Sie und Ihr Vermögen!


Als Ihr persönlicher, durch das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. zertifizierter Financial Planner, habe ich nicht nur meine Qualifikation nachgewiesen und bilde mich kontinuierlich für Sie fort, sondern nutze in meiner Beratung auch einen systematischen Prozess mit klaren Grundsätzen.

Ihr Nutzen

Diese Grundsätze (GoF) schaffen

  • Mindeststandards für die Beratung
  • die Ihnen als Kunde Sicherheit bieten, einen Beratungsprozess mit höchster Qualität erwarten zu können
  • der Ihnen hilft, Ihren finanziellen Zielen einen großen Schritt näher zu kommen bzw. diese zu erreichen.

  
Achten Sie bei meiner Beratung auf diese sieben Gebote, sie machen den Unterschied.